香港监管机构调查某内地银行在港做高风险股权质押

发布时间：2019-04-25 发布者：亚时中文网

香港监管机构24日发布一则通函指，对一家内地银行集团进行的复杂交易进行调查，发现其以投资作为掩饰，实际上提供保证金融资贷款，借款人则进行高风险投资项目。本次调查有助说明其他在港的内地金融机构可能也有类似交易。

香港金融管理局（金管局）与证券及期货事务监察委员会（证监会）最近对一个内地银行集团所属的一家银行及由该集团的一家附属公司所拥有的持牌法团（以下简称该集团）进行了经协调的现场检查。监管机构发现，该集团的附属公司从集团所属的银行取得一笔信用借贷，作一般业务及营运资金用途。该附属公司其后向一家由持牌资产管理公司成立的私募基金作出大额投资。该基金的唯一目的是向由一家上市公司的大股东所拥有的一家特定目的公司（SPV）提供一笔贷款（贷款A），而这笔贷款的抵押品主要为该上市公司的股份。

贷款A被用作偿还部分该名大股东拥有的另一家特定目的公司所欠的贷款，而该笔贷款是为新兴市场的项目进行融资。贷款A备有追缴保证金的安排；根据有关安排，当贷款与抵押品比率超过某个议定水平，借款人须提供额外的现金或证券抵押品。

证监会认为，该集团设立的有关安排，表面上虽然为其附属公司于私募基金的投资，但实质上是一项以该银行提供的资金作支援的保证金融资贷款。

此交易被视作高风险，且被监管层“严重关注”，原因主要有二，一是金管局的现场检查发现，该银行的贷款审批及贷后监控手法并不完善，若借款人参与高风险活动（在本个案中是为高风险投资项目融资所进行的保证金融资贷款）或进行偏离其正常业务范围的活动，银行须重新严谨地进行风险评估；二是证监会还发现该集团的有关附属公司，透过其一家持有放债人牌照的附属公司，同时向其他上市公司提供贷款，并由相关上市公司的大股东提供抵押品。某些借款人所质押的股份占相关上市公司已发行股份总额的比例非常高，达70%，并属欠缺流通性且质素成疑的股份。

（图源：中金网）

香港独立股评人David Webb在24日晚间发布报告推测，监管机构提到的集团附属公司为中国民生银行旗下的香港附属公司民银资本，均为港股上市公司。2018年3月15日，由华邦资本管理的独立投资组合公司（SPC）“New China OTC Fund 2”公告向民银资本借贷3亿港元。根据当时的利益披露，David Webb进一步推测，这家被抵押股份的上市公司为绿地香港，担保人为绿地香港的集团大股东、名誉主席王伟贤。据港交所披露数据，王伟贤持有绿地香港约4亿股，持股比例为14.53%。

民生银行相关负责人25日对亚时中文网回应称“针对有关人士的猜测和一些媒体的报道，民生银行香港分行及民银资本有关负责人均表示，公司均具有完善的风险控制管理体系，严格按照监管机构的要求合规合法经营。同时，我们也留意到此次金管局通函中提到有些香港金融机构存在类似情况，我们会结合监管要求加强自查和合规管理，确保业务合规合法。”

绿地香港在25日发表澄清公告指，王伟贤被指在内地银行一笔涉及基金的贷款质押公司股份，澄清该贷款及基金与公司无关，也并非为公司利益而设立。公司已从王伟贤处得悉，上述贷款已悉数偿还，上述质押也已获解除。

（图源：网络）

截至25日收盘，港股的民生银行、民银资本及绿地香港的股价分别下跌2.17%、3.57%及4.17%。

这一起个案有可能会引起香港和内地的监管风暴。香港证监会表示，这次协调检查有助说明其他在港的内地金融机构可能也有透过复杂架构，进行复杂且欠缺透明度的融资安排，以致可能隐藏交易所带来的金融风险。因此监管机构鼓励所有透过持牌实体附属公司或联属公司进行类似融资安排的机构，对相关的情况进行即时检讨，及采取一切必要的措施处理所有相关风险。

另外，金管局与证监会将继续加强监管合作，并与内地监管机构进行密切协调，以分享彼此在监管工作中取得的资料及观察到的事项。

撰稿：陈逸舟

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