2月多家银行被罚民生银行罚金达2360万

发布时间：2020-03-03 发布者：亚时财经

在刚刚过去的2月，除了动荡的股市让各大金融机构神经紧绷以外，铺天盖地的罚单也让他们焦头烂额。据21世纪经济报道消息，整个2月，一共统计到66条银行罚款信息，其中以农商行为主的区域性银行机构46条，全国性银行及其分支行20条。

（图源：网络）

据悉，大量银行机构纳入被执行人，而工行衡阳江东支行、招行宁波象山支行则纳入失信被执行人。此外还有部分银行机构被列为经营异常机构，农行包头新都支行登记的住所或经营场所无法取得联系，浦发银行济南解放路支行公示企业信息隐瞒真实情况、弄虚作假等。

值得一提的是，在20条全国性银行被罚的信息中，有四家银行总行被处罚，分别为中信银行、光大银行、平安银行和民生银行。其中民生银行罚款金额最高，达2360万元。其次是中信银行被罚2020万，光大银行被罚1820万，平安银行被罚720万。

至于处罚原因，光大银行和民生银行的违规行为一样，均是“未按规定履行客户身份识别义务，保存客户记录，未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易等”，违反了《反洗钱法》的相关规定，分别被罚2360万和1820万。

除了机构被处罚，不少个人也因之被罚，光大银行法律合规部、信用卡中心、运营管理部等8人各被罚2.5万，3.5万不等，民生银行运营管理部总经理助理、副总经理被罚7万。可见监管对此类违规行为之重视程度。

根据反洗钱法的规定，“金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。”而民生银行有多位高管受罚金额都在5万元以上，这就值得深思了。

对此，民生银行只表示已按照“立行立改”的原则，同步启动整改工作，目前问题整改率已超过95%，并未回应12位高管是否因“致使洗钱后果发生”被罚。

除民生银行与光大银行外，中信银行在此次收到巨额罚单中，监管披露的违规行为最多，均集中于违规运用资金、业务审查不合规等，其中大量涉及房地产业务，共计18条违规行为中，12条与房地产相关，包含违规发放土地储备贷款、个人经营性贷款资金被挪用于购房等。

平安银行被罚的违规行为也不在少数，披露了15条之多，仅次于中信银行，其主要集中于汽车消费贷款和抵押贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡现金分期业务、个人代理保险等业务上的不合规行为。

另外，农商行是2月份罚单的重灾区，56条区域银行机构的处罚信息中，约50条为农村商业银行摘得，数家农商行多次被罚。处罚原因中可以看出，非常普遍的违规行为集中于内部管理问题，另一类普遍违规行为是虚报涉农、小微贷款。

与全国性银行相似，2月份的监管信息中，大量农商行在征信管理、反洗钱业务、支付结算业务和金融统计信息报送等方面普遍存在违规行为。

亚洲时报综合

责任编辑：Carrick

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