近日，招商银行与钱端事件有了新进展。据新京报报道，钱端投资人彭女士收到一份落款为深圳银保监局的信访答复意见书（以下简称“意见书”）。意见书指出，招商银行在涉钱端一案中存在多处违规。

意见书显示，招商银行未就与广东钱端商务服务有限公司开展合作业务情况向原银监会提交业务申请或备案。

深圳银保监局认为，招商银行在“钱端”项目上实质违规扩大了业务范围，将互联网融资见证扩展至应收账款、资产收益权等基础资产范围。

在投资渠道方面，招商银行违规拓展了第三方投融资平台手机APP“钱端”的投资渠道发布和销售融资见证项目，而手机端投资起点为100元，远低于小企业E家投融资平台5万元起点金额。

此外，招商银行面向企业客户的员工组织“员企同心”营销活动，推荐下载钱端APP等属于违规推介行为。

深圳银保监局称，关于招商银行与钱端公司的业务合作纠纷以及招商银行员工是否涉案等情况，目前公安机关已立案侦查，案件仍在侦办过程中。银保监会将依法依规对招商银行进行后续处理。

（图源：新浪） 

曾和招商银行合作卖过金融产品的广州“钱端”平台，自2019年5月起被爆出逾期兑付客户本金，截至去年年底，累计逾期金额超过14亿元、涉及9000名投资人。

当时，招商银行曾发布公告称，已于2017年4月终止了与钱端公司的所有合作，招行与钱端公司及钱端APP无任何关系。

广州市天河区检察院于2019年11月20日对前招商银行钱端项目负责人左创宏等4人作出批准逮捕的决定，案件在公安机关侦查中。

与此同时，招行对外口径软化称，“如有我行员工涉嫌犯罪，我行坚决支持司法机关依法惩处，绝不回避、不护短、不姑息。”

截至目前，已有银保监会消保局、广东银保监局、北京银保监局、江西银保监局、深圳银保监局等多处监管机构在回函中指出，招行总行及个别分行在与钱端纠纷中存在违规行为。

亚洲时报 综合

责任编辑：Amanda